第11部分(第1/4 页)

另据知情者介绍，李树彪的其他家族成员也分享了他的财富，他有两个弟弟在宜章做生意；另有一个亲戚专门为他管账，此人也于去年被批捕。

公诉材料显示，李树彪以公积金抵押的方式，套取银行贷款将近7000万元。他的另一个套钱手段是以假委托贷款之名直接骗取公积金。检方公诉材料称，在短短两年的时间里，李树彪用伪造借款委托书的方式，从郴州市住房公积金管理中心下属的六个管理部贷出了5111万元的公积金。

李树彪的钱从哪来？用郴州住房公积金管理中心现任主任彭中华的话说，全市6亿元住房公积金，几乎成了李树彪的“个人提款机”。

李树彪从中心套钱方法之一，是抵押贷款。

检方公诉材料称，农业银行郴州市分行营业部获得4000余万元公积金存款后，作为回报，该银行先后为李树彪的堂弟欧阳山青提供19笔项目贷款，其中最大一笔的贷款金额达1000万元。

公诉材料显示，李树彪以公积金抵押的方式，套取银行贷款将近7000万元。

按照国务院颁布的《住房公积金管理条例》规定，对住房公积金，任何单位和个人不得挪做他用，住房公积金管理中心不得向他人提供担保。

但李树彪甚至不满足于抵押贷款的敛财方式，他的另一个套钱手段是以假委托贷款之名直接骗取公积金。

委托贷款是住房公积金正常的使用流程，需贷款者向住房公积金管理中心领取申请表后，填上个人信息递交中心，经该中心信贷部工作人员、分管信贷的副主任及主任李树彪本人＊＊＊＊＊审批。

据检方查证，2003年上半年，市政府官员吴某协助李树彪伪造了一份集体借款委托书，从管理中心贷出了300万元资金。资金到手头天，李即以一张假身份证在银行开户，分3次汇入珠海地下钱庄。

建行郴州支行一位信贷员告诉记者，当时他不同意按李树彪要求办理贷款，但随即被安排与另一信贷员对调岗位，300万元的贷款很快贷出。

《住房公积金管理条例》规定，住房公积金的管理必须执行“住房委员会决策、住房公积金管理中心运作、银行专户存储、财政监督”的原则。但在郴州，所有程序均由李树彪一人说了算。

郴州市住房公积金管理中心分管贷款的原副主任王诗义，去年3月也被检方逮捕，原因是违规审批贷款申请。在骗取贷款过程中，李树彪先后私刻了包括郴州市电力总公司、湖南烟叶复烤厂、郴州电力燃料公司等单位共计11枚公章。

检方公诉材料称，在短短两年的时间里，李树彪用伪造借款委托书的方式，从郴州市住房公积金管理中心下属的资兴、汝城、桂阳、嘉禾等六个管理部贷出了5111万元的公积金。目前尚无渠道证实，郴州宾馆那1000多万元贷款，是否计入这5111万元之内。

这意味着，李树彪通过公积金抵押贷款、诈骗贷款共套取1。2亿元资金。农行郴州市支行信贷科一位负责人告诉记者。李树彪贷出的钱不能及时归还，银行马上可以把公积金的钱拿来填窟窿。

经查，李树彪的赌资主要通过吴明丁的地下钱庄转账至澳门。吴明丁以一个叫“讯达士多”的日杂百货店为依托。通常的做法是，李树彪通过化名将钱从郴州汇给吴明丁提供的账号，如深圳的金利来公司、珠海的万年华贸易公司等，均为吴明丁开设的空头公司。然后，钱庄负责将这些汇款通过“水客”带到澳门。

通过骗贷和抵押筹措到巨额赌资后，接下来是如何将其转移到境外赌场去。

一位办案人员告诉记者，在李树彪被捕当天，从他包里搜到一张汇款单，票面填写的日期是1月19日。此时已是肖鹏金遇害足足20天了。

通过汇票从华新房地产开发公司汇到深圳金利来公司450万。表面上看是两家公司之间的正常账目往来，但检察机关通过银行对账发现，这450万元是李树彪利用住房公积金做抵押贷出来的一笔贷款，已被他拿去赌博了。

2004年2月22日，专案组依此线索南下珠海，一举摧毁吴明丁的地下钱庄，并将吴押至郴州。

经查，李树彪的赌资主要通过吴明丁的地下钱庄转账至澳门。吴明丁以一个叫“讯达士多”的日杂百货店为依托。通常的做法是，李树彪通过化名将钱从郴州汇给吴明丁提供的账号，如深圳的金利来公司、珠海的万年华贸易公司等，均为吴明丁开设的空头公司。然后，钱庄负责将这些汇款通过“水客”